PLAN DE TESORERÍA: EL GRAN OLVIDADO

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El plan de tesorería es un documento que refleja las entradas y salidas de caja.  Se trata de un documento de gestión predictiva, con el que se puede controlar el nivel de tesorería existente en la empresa en el corto plazo, esto es, la liquidez del negocio.

Es una herramienta de previsión porque que se proyectan en un determinado horizonte temporal los pagos y cobros previstos y por otra parte es un elemento clave de control que permitirá conocer que partidas se cobran y pagan en cuanto a la disponibilidad de fondos dentro de la empresa.

Una gestión preventiva del Cash-Flow de la empresa permitirá saber si podemos hacer frente a posibles dificultades en el cobro de una operación, saldos no cubiertos, inversiones, compras, etc. Nos permite por tanto realizar escenarios futuros para identificar líneas rojas: por ejemplo, plazo máximo de cobro que pueda concederse en una operación, o volumen de compra máximo que me puedo permitir en el trimestre.  También, a partir de este análisis, sabremos si necesitamos acudir a otros fondos o financiación externa y estudiar qué tipo de financiación necesitaríamos. Debería ser uno de los procesos clave y más importante de cualquier negocio. Sin embargo, al no tratarse de un documento obligatorio por la legislación suele quedar en el olvido.

Comúnmente, se suele asociar a grandes empresas, pero curiosamente, los emprendedores, micropymes y negocios de pequeñas dimensiones en general, están más expuestos a incumplimientos de terceros, problemas de liquidez en general y riesgos de paradas no previstas porque el negocio no tiene la suficiente caja en un momento determinado.  Además, suele coincidir con las dificultades de acceder a la financiación bancaria por parte de est@s pequeñ@s empresari@s.

Planificar y gestionar la tesorería ayudará a la empresa a prevenir posibles situaciones de falta de liquidez y solvencia en el corto y medio plazo, ventajas en el control como:

  • Con la previsión de cobros y pagos futuros, obtendrás y averiguarás si existen necesidades futuras de liquidez o por el contrario, excedentes que puedan aportan ingresos extras a la empresa.
  • Conocer en todo momento el Cash Flow de tu negocio, así como la liquidez de cada periodo.
  • Implantar políticas de cobro y pago eficientes para la tipología del negocio.
  • Estar siempre atento a las fuentes de financiación existentes en el mercado para utilizarlas según las necesidades del negocio.

La falta de liquidez es el motivo de preocupación de muchas empresas, y en la mayoría de las ocasiones, se produce por no haber sido advertido con anterioridad.

Desde Arxon Estrategia te ayudamos en la planificación y gestión de la tesorería, ponte en contacto con nosotros para tener una reunión sin compromiso, llama al 881.99.89.25 o escribe a info@www.arxonestrategia.com

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PLAN DE TESOURERÍA: O GRAN ESQUECIDO

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O plan de tesourería é un documento que reflicte as entradas e saídas de caixa. Trátase dun documento de xestión preditiva, co que se pode controlar o nivel de tesourería existente na empresa no curto prazo, isto é, a liquidez do negocio.

É unha ferramenta de previsión porque que se proxectan nun determinado horizonte temporal os pagos e cobros previstos e por outra banda é un elemento crave de control que permitirá coñecer que partidas se cobran e pagan en canto á dispoñibilidade de fondos dentro da empresa.

Unha xestión preventiva do cash- flow da empresa permitirá saber se podemos facer fronte a posibles dificultades na cobranza dunha operación, saldos non cubertos, investimentos, compras, etc.

Permítenos por tanto realizar escenarios futuros para identificar liñas vermellas: Por exemplo, prazo máximo de cobranza que poida concederse nunha operación, ou volume de compra máximo que me podo permitir no trimestre. Tamén, a partir desta análise, saberemos se necesitamos acudir a outros fondos ou financiamento externa e estudar que tipo de financiamento necesitariamos. Debería ser un dos procesos crave e máis importante de calquera negocio. Con todo, ao non tratarse dun documento obrigatorio pola lexislación adoita quedar no esquecemento.

Comunmente, adóitase asociar a grandes empresas, pero curiosamente, os emprendedores, micropemes e negocios de pequenas dimensións en xeral, están máis expostos a incumprimentos de terceiros, problemas de liquidez en xeral e riscos de paradas non previstas porque o negocio non ten a suficiente caixa nun momento determinado. Ademais, adoita coincidir coas dificultades de acceder ao financiamento bancario por parte de est@ s pequeñ@ s empresari@s.

Planificar e xestionar a tesourería axudará á empresa para previr posibles situacións de falta de liquidez e solvencia no curto e medio prazo, vantaxes no control como:

  • Coa previsión de cobranzas e pagos futuros, coñecerás se existen necesidades futuras de liquidez ou pola contra, excedentes que acheguen ingresos extras á empresa.
  • Coñecer en todo momento o Cash Flow do teu negocio, así como a liquidez de cada período.
  • Implantar políticas de cobro e pago eficientes para a tipoloxía do negocio.
  • Estar sempre atento ás fontes de financiamento existentes no mercado para utilizalas segundo as necesidades do negocio.

A falta de liquidez é o motivo de preocupación de moitas empresas, e na maioría das ocasións, prodúcese por non ser advertido con anterioridade.

Desde Arxon Estratexia axudámosche na planificación e xestión da tesourería, ponte en contacto connosco para ter unha reunión sen compromiso, chama ao 881.99.89.25 ou escribe a info@www.arxonestrategia.com

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